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厂长的话

股市大涨,证券类私募缓了一口气,去年的失地大多收复,一片喜气洋洋。然而,资金的收紧,严厉的监管和股市的暴跌,引爆了一颗又一颗埋伏在深海的巨雷,掀起了最猛烈的海啸仲景艾宝。从线下理财、网贷平台到私募基金,“水火无情”的感受从未如此强烈,阜兴、恒富金融艺术签名,卡农钢琴曲,5173游戏交易平台、唐小僧一个接一个,下到平民百姓,上到高净值人士、上市公司,都卷入其中,厂长浸染金融圈十来年,也是第一次见到如此集中猛烈的爆雷。那么,灾难过后,留下了什么,我们又该学会什么?

善林:一个房地产老板的末路

2018年4月11日上午11点,善林金融被封禁的消息坐实,老板周伯云自首,拉开了2018年爆雷潮的序幕。

蓟县是周伯云“梦开始的地方”,这个小城被称作天津市的“后花园”, 林峰耸立,山水相映。周伯云2006年在此成立“天津佳伦宏业房地产有限公司”,然后开发了一个名为“五子城”的 项目。

然而,地产江湖弱肉强食,周伯云的资金一直很紧张,项目前后两次改名。从银行借不到钱的他决定另起炉灶,2013年创立了私募高通盛融和线下理财平台善林金融菲特云会员管理系统,并通过这两大公司控股多家P2P,包括善林宝、雪橙金融和鑫隆创投等等。

2014年,善林金融靠着13%-14%的高收益拿到了第一桶金,尝到了甜头后,善林金融开始疯狂打广告。2015年9月登陆纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思竹筠传奇罗机场,2016年还成为了中国女排的赞助商。最夸张的时候,一年的广告费高达22亿。

然而,成也P2P,败也P2P。

善林靠着拆东墙补西墙的方式维持运作,同时d6007还编造虚假信息,把钱转移到周伯云的公司里去投资实业了,而投资者每月所收到的钱均由周伯云私人账户转出,属于严重的自融行为。

通过隐晦的股权、网王之海妖的旋律高管交叉,周伯云成了投资版图覆盖房地产、汽车制造业、新能源产业等资金密集型行业的投资大鳄,在全国开了600+的线下门店。

而善林非法集资的736亿,一大部分是用于开大量线下门店,做广告和给前面的人兑付,维持自己经营状况良好的假象,把盘子搞得更大,剩下的,则是通过高融盛通等公司,流进了自己的房地产、新能源产业等实体公司。

生意做好了,皆大欢喜,但房地产、新能源产业,显然不是那么好做的,贾老板当初搞出了千亿帝国,如今也是只身海外,卖地还债。一朝梦醒愁肠断, 往日繁华镜难圆。

如今,善林金融已经有不少判决出来了,善林公司广中西路分公司林某某、王某2、汤某、唐某某4人因犯非法吸收公众存易升宝款罪被判罚,其中分公司负责人林某某判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币三万元。

涉案4越南妓女人累计非法吸收资金8197万元,未兑付金额共计1731万元。冰冷的数字背后,是数百个家庭的血汗钱。不到两年的铁窗生涯,真的可以洗刷其所做的恶吗?

千亿“P2P”连环炸

2018年的夏天格外燥热,世界杯在俄罗斯举行,中国球迷难得可以不用倒时差看球。但是为世界杯伴奏的,除了啤酒开瓶的声音,还有P2P的雷声阵阵。

6月17日,号称交易量达800亿的唐小僧爆雷的消息传出,唐小僧母公司资邦金服被警方查封。这家平台曾和钱宝网、雅堂金融、联璧金融并称“互金界四大高返平台”。钱宝网2017年底雷了,雅堂金融2018年1月雷了,它是第三个。

很快,联璧金融也陷入了挤兑风波,接着整个P2P行业掀起了惊涛巨浪。草根投资、牛板金、钱爸爸。。。超500家平台爆雷,涉及数千亿资金。

不过梳理下来,这里面其实很多都不是P2P。

P2P首先是网上借的,而像唐小僧、联璧金融等,都是做线下理财快穿之媚的。开大量门店,成本可就要高多了。

然后P2P要做小额、分散,但这些出事的,都弄了很多大标,一借就是几百几千万。

比如钱爸爸,虽然借款的客户是个人,但从实际发布标的来看,80%以上标的均来自深圳资安投资担保有限公司。

还有信融财富,出了4亿的借款逾期情况,竟然涉及了步森股份等4家上市公司及26家关联企业。

再比如牛板金,光是一个上海新川实业有限公司,就在上面融资2.94亿元。

而我们在投P2P的时候,除了这两点,还要注意广告铺天盖地、信息不透明、没有银行存管等等。

当然,爆雷潮后,又有一波监管的清退,问题平台已经大为减少了。不过我们仍然要当心年化30%、40%的诱惑,厂长做投资,除了大牛市,殚精竭虑能拿到个20%就不错了,行情不好时还会亏上几个点,许诺40%的回报,除了骗子就是骗子。道理都懂,但仍然会上当,有时自己也该反思下。

阜兴:江苏80后诈骗180亿

紧接着唐小僧的,是对私募造成巨大冲击的阜兴事件。

6月底,阜兴集团老板朱一栋失联的消息传出,意隆财富所在的无限极大厦,已人去楼空。

其实,厂长早在1月底就发现了事情的端倪。

当时,厂长把可能出问题的产品都列在了星球里,原因也很简单,阜兴的几个产品受让的中城恒泰的股权,加起来,快有135%了。而根据天眼查的信息,中城恒泰的大股东正是朱一年少轻狂之不良少年栋的父亲朱冠成。转移资产的操作再明显不过了。

但是因为当时问题并未爆发,厂长只在星球里小范围讲了下。

2016年阜兴集团资产管理总额超过 400 亿元,贸易总额突破 500 亿元。阜兴系有四大私募平台,意隆财富、郁泰投资、西尚投资和易财行,阜兴通过这些平台筹集“弹药”,开展资本运作。

案发时,阜兴系的未兑付金额高达180亿。

公安在排查中看到了一个可疑大额账户的资金流水,这个账户的资金可能被分转至二十多个子账户,稽查人员需要继续向下查这二十几个子账户,二级子账户的资金如果又一次转移可能会涉及到一百多个孙账户。账册高达1500多立方米。

另一边,阜兴系的重要人物,成立了多家新企业。这些企业和阜兴在股权层面上联系较少,阜兴通过这些企业虚设项目或过度融资,暗中转移资金。

阜兴系私募,虽然把钱投农村悍媳到了想要投的公司里,但这些公司很可能是壳公司,背后还是朱家人,然后再将资金挪作他用或者再由这些公司,把钱投到阜兴系管理公司里。

去年12月,“阜兴系”核心资产大连电瓷控股权拍出8亿元,不过被暂缓分配。1.74亿股阳光保险股权原定于2019年1月22日在上海市高级人民法院开庭,但随后被取消。

阜兴集团的资产没办法覆盖全部债务,各方陷入利益的角逐中。

华业资本遭遇百亿骗局

2017年,上市公司国民技术被骗五个亿,已经是行业笑话了。但是没想到,华业资本在2018年闹了个史无前例的大笑话,规模是国民技术的20倍。

9也25日,华业资本爆出8.88亿债权投资项目逾期。接着,华业资本告称,账款逾期后,他们去追债,派了律师去陆军军医大学yourlustmovies第一、第二、第三附属医院,结果发现债务协议都是假的。公司应收账款存量规模101.89亿元,全部从恒韵医药受让。

华业资本主营业务是房地产,这几年特别热衷在医疗金融领域的投资。2015年成立了医疗金融平台后,通过子公司国锐民合、西藏华烁与金融机构合作成立金融产品,开始从三甲医院收购债权。

正是在这一年,华业地产(现华业资本)用21.5亿买了重庆玖威医疗、李伟合计持有重庆捷尔医疗设备有限公司(重庆捷尔)100%股权。

根据当时的公告,重庆捷尔医的实际控制人为李仕林。李仕林女士时年42岁,重庆人,为重庆恒韵医药有限公司董事长,还控制多家医药公司。

2016年7月,原第二大股二人台光棍哭妻东华保宏实业(西藏)有限公司将持有的华业资本15.33%股份,11.30元/股,共计21833.6855万股,总金额约24.67亿元,转让给重庆玖威医疗科技、重庆满垚医疗科技、重庆禄垚医疗科技三家公司。

这三家重庆公司实际控制人均为李仕林女士,也就是说李仕林成为了华业资本的第二大股东。然后在2017年底,华业资本开始大举收购恒韵医药手里的应收账款债权。

这几年,华业资本的房地产业务越来越废了,但债权投资业务带来了高收益。项目的年化收益率在21%~41%。

然而,在发现协议伪造后,李仕林已经处于失联状态,公司高管都被这位女股东耍了。重庆科园二路137号26层,李仕林的办公室已经人去楼空,现由重庆公安局立案侦查。

继百亿债权爆雷后,应收账款天宝康逾期、银行追债等事件后,公司又因信托纠纷收到了法院传单,面对四面楚歌的窘境,公司高管进行了紧急停薪。

另一边,华业资本股价遭遇“膝盖斩”。

公司经营也出现困难,被银行追债,公司因信托纠纷收到了法院传单。而10位高管及其他主要负责人停薪12个月。据统计,10位停薪人员2017年税前薪酬总计966.66万元。

利字当头,即使如上市公司高管这样的精英人士,也难免失了分寸啊。

区块链泡沫破灭

2017年12月底,比特币用一年的时间,从不到2000美元干到了20000美元。

2018年12月底,比特币又用一年的时间,从20000美元跌到了不足4000美元。

老读者都知道,厂长过去两年是有拿一成多的资金炒币的,截至去年上半年,都保持着50%以上的收益。不想大厦崩塌略快,出了一半,套了一半,目前小亏10%,定投等解套中。

虚拟币这东西,让我欢喜让我忧。虽然最老梁批评陈安之视频后没啥收益,但这一年多在区块链上的收获还是蛮多的。懂区块链的人,相信这项技术的强大,没有深入了解的人,币圈亏损后往往骂一句骗子。

也难怪,币圈和链圈的骗子实在太多,把这个行业搞得声明狼藉。昨天写了中信和玉红的事情《千亿巨头的滑铁卢:中信资本24亿私募爆雷,被拉横幅追讨血威斯欧汗钱!》,而这只是冰山一角。

2018年,披着区块链外衣的传销平台有3000多家,参与者通过加密货币来购买宠物猫的Cryptokitties;

引入了闪拍、战队分红、排行榜系统等创新玩法的Fomo 3D,玩家向游戏的合约地址内投入加密货币ETH,如果倒计时24小时结束,没有人再向资金池内投入ETH,那陈雨彦么最后一个投入的玩家就会获得全部奖池48%的金额。赤裸裸的零和博弈;

7月的火牛视频,“打赏即挖矿” 及持有FB即分红的模式,号称区块链技术的YouTube。9月份,火牛无限下调分红比例并将分红改成了回馈。随后有消息爆出,火牛北京一支十人左右的小团队,办公地点是一家足疗店的包间。其原本就不是区块链项目,而是顶着区块链外衣的资金盘;

搅的火币、Okcoin等虚拟币交易平台寝食难安的Fcoin。采取“交易即挖矿+分红”的模式,本以为要颠覆虚拟币交易平台,结果玩着玩着就把自己玩死了。

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鼎盛魏子煜时期,大批“微商人才”涌入区块链,资金盘与时俱进,换上了区块链的新衣。利欲熏心的人们明知是新衣,却也乐此不疲的参与,祈祷自己不是最后一个接棒的。最后,输光筹老槐树蜂胶码的赌徒,两眼通红,留下一句:区块链就是骗人驴马交配的。

还是股民有素质,亏了钱不会去打砸上市公司和券商营业部,愿赌服输,从头来过。去年亏得想要销户了,今年炒作行情一来,继续跟着游资干。

1920年,出身意大利的庞兹靠着“三个月内让你的金钱翻一倍”诱人宣传,在美国圈了800万美元(当时足够操纵一家银行),开辟了“庞氏骗局”的先河。100年后,游戏继续。

变的是形式,不变的是人性。江湖险,人心更险。